Федеральный закон 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" требует от банков проводить проверку операций клиентов. Рассмотрим, сколько времени занимает эта процедура в Сбербанке.
Содержание
Федеральный закон 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов" требует от банков проводить проверку операций клиентов. Рассмотрим, сколько времени занимает эта процедура в Сбербанке.
Стандартные сроки проверки по 115-ФЗ
| Тип операции | Срок проверки |
| Блокировка счета | От 3 до 30 рабочих дней |
| Проверка перевода | До 5 рабочих дней |
| Верификация клиента | От 1 до 10 рабочих дней |
Факторы, влияющие на продолжительность проверки
- Сумма операции
- Частота подозрительных транзакций
- Страна-контрагент
- Наличие санкционных рисков
- Полнота предоставленных документов
Что делать при блокировке счета
- Дождаться СМС-уведомления от Сбербанка
- Связаться с отделением банка
- Предоставить запрошенные документы
- Ожидать завершения проверки
- При необходимости обжаловать решение
Необходимые документы
| Ситуация | Документы |
| Крупный перевод | Договор, подтверждение происхождения средств |
| Операции с иностранными контрагентами | Таможенные декларации, контракты |
| Частые транзакции | Подтверждение предпринимательской деятельности |
Как ускорить проверку
- Оперативно отвечать на запросы банка
- Предоставлять полный пакет документов
- Заранее уведомлять банк о планируемых крупных операциях
- Использовать зарплатные проекты для подтверждения доходов
Контактная информация
При задержках проверки можно обратиться:
- В контактный центр: 900
- В отделение банка по месту открытия счета
- Через онлайн-чат в Сбербанк Онлайн
Сроки могут меняться в зависимости от сложности конкретного случая. Точную информацию можно получить только после инициирования проверки.
